LEI-nummer verplicht voor veel beleggers
Bent u ondernemer of bestuurt u een onderneming én belegt u via deze onderneming bij Van Lanschot Kempen? Dan heeft u een Legal Entity Identifier (LEI) nodig.
Zonder LEI mogen wij geen effectentransacties voor u uitvoeren. In bepaalde gevallen dient u te beschikken over een actieve LEI. Hieronder leest u daar meer over.
Zonder LEI mogen wij geen effectentransacties voor u uitvoeren. In bepaalde gevallen dient u te beschikken over een actieve LEI. Hieronder leest u daar meer over.
Wat is een LEI?
Een LEI is een wereldwijd unieke code die aan een individuele onderneming wordt toegekend. Deze code wordt gebruikt om partijen op de financiële markten te identificeren. Voor Nederlandse entiteiten is het gebruikelijk om een LEI aan te vragen bij de Kamer van Koophandel (KvK). U kunt alleen een LEI aanvragen bij de KvK als u in het bezit bent van een KvK-nummer. Voor het aanvragen van een LEI bij de KvK heeft u een DigiD en een Nederlands IBAN nodig. Daarnaast moet u de mogelijkheid hebben om met iDEAL te betalen.
Voor wie is een LEI verplicht?
Europese banken zijn verplicht om bij iedere beleggingstransactie van ondernemingen of rechtspersonen zoals eenmanszaken, vof ’s, cv’s, bv’s, zelfstandigen zonder personeel, stichtingen, kerkgenootschappen, maar ook fondsen voor gemene rekening (burgerlijke) maatschappen e.d. te rapporteren aan de toezichthouder. Voldoet u aan bovenstaande definitie en hebt u bij Van Lanschot Kempen een effectenrekening voor Beleggingsadvies, Vermogensbeheer en/of Zelf Beleggen? Dan hebben wij een LEI nodig voor onze rapportage aan de toezichthouder. Voor transacties in derivaten rapporteren wij namens u.
LEI aanvragen: hoe en wanneer?
Als uw organisatie ingeschreven staat in het handelsregister, kunt u een LEI aanvragen bij de KvK door een digitaal formulier in te vullen. Na betaling van de registratiekosten duurt het ongeveer tien werkdagen voordat u via e-mail een LEI ontvangt. Wij raden u aan om zo spoedig mogelijk een LEI aan te vragen wanneer u wilt beginnen met beleggen. Wij raadplegen regelmatig het openbare LEI-register van de KvK. Zodra we daarin constateren dat u een LEI-nummer hebt, administreren we dat bij uw gegevens.
Als uw onderneming niet ingeschreven staat in het handelsregister, kunt u een LEI aanvragen bij een buitenlandse LEI-uitgevende instelling. Meer informatie over het aanvragen van een LEI bij een buitenlandse instelling vind u op de website van de Global Legal Identifier Foundation.
Als uw onderneming niet ingeschreven staat in het handelsregister, kunt u een LEI aanvragen bij een buitenlandse LEI-uitgevende instelling. Meer informatie over het aanvragen van een LEI bij een buitenlandse instelling vind u op de website van de Global Legal Identifier Foundation.
Moet ik mijn LEI jaarlijks verlengen?
Een LEI wordt verstrekt voor de duur van een jaar. Belegt u in derivaten (opties, futures, valutatermijntransacties)? dan moet u uw LEI elk jaar verlengen. Dit een verplichting die voortvloeit uit uw eigen rapportageverplichting onder de European Market Infrastructure Regulation (EMIR). Wij verzorgen deze rapportage namens u. Ongeveer 60 dagen voor de afloopdatum van uw LEI ontvangt u een e-mail van de KvK waarmee u uw LEI kunt verlengen. Er zijn kosten verbonden aan het verlengen van de LEI. Meer informatie hierover vindt u op de website van de KvK.
Hebt u andere beleggingen? Dan hoeft u uw LEI niet te verlengen. Dit komt omdat MiFID II een verlopen LEI toestaat. Als u besluit de LEI-registratie niet te verlengen, krijgt deze de status ‘verlopen’, maar blijft de LEI gekoppeld aan uw organisatie, zolang de organisatie blijft bestaan. Uitzondering hierop is beëindiging van de LEI uit hoofde van een rechtsvormwijziging waarbij het KvK-nummer wordt gewijzigd en/of wanneer u zich uitschrijft uit het Handelsregister. In zo’n geval wordt de status gewijzigd naar ’retired’ en is het LEI niet meer geldig, voor zowel EMIR als MiFID II. U kunt op dat moment ook geen transacties meer doen.
U bent zelf verantwoordelijk voor het tijdig opzeggen van de LEI, anders wordt deze automatisch voor u verlengd. Ongeveer 60 dagen voor de afloopdatum van uw LEI ontvangt u een e-mail van de KvK waarmee u de LEI kunt opzeggen. In die e-mail kunt u kiezen voor de optie ‘beëindigen’ door het beëindigingsformulier van de KvK in te vullen. Als u kiest voor beëindigen, dan zal de status van de LEI naar ‘lapsed’ (verlopen) wijzigen.
Hebt u andere beleggingen? Dan hoeft u uw LEI niet te verlengen. Dit komt omdat MiFID II een verlopen LEI toestaat. Als u besluit de LEI-registratie niet te verlengen, krijgt deze de status ‘verlopen’, maar blijft de LEI gekoppeld aan uw organisatie, zolang de organisatie blijft bestaan. Uitzondering hierop is beëindiging van de LEI uit hoofde van een rechtsvormwijziging waarbij het KvK-nummer wordt gewijzigd en/of wanneer u zich uitschrijft uit het Handelsregister. In zo’n geval wordt de status gewijzigd naar ’retired’ en is het LEI niet meer geldig, voor zowel EMIR als MiFID II. U kunt op dat moment ook geen transacties meer doen.
U bent zelf verantwoordelijk voor het tijdig opzeggen van de LEI, anders wordt deze automatisch voor u verlengd. Ongeveer 60 dagen voor de afloopdatum van uw LEI ontvangt u een e-mail van de KvK waarmee u de LEI kunt opzeggen. In die e-mail kunt u kiezen voor de optie ‘beëindigen’ door het beëindigingsformulier van de KvK in te vullen. Als u kiest voor beëindigen, dan zal de status van de LEI naar ‘lapsed’ (verlopen) wijzigen.
Wat is de EMIR-rapportage verplichting?
Alle derivatentransacties (inclusief beurgenoteerde derivaten) moeten worden gerapporteerd aan een Transactieregister (TR). De rapportageverplichting geldt voor rechtspersonen en ondernemingen. Dit geldt voor zowel nieuwe transacties als aanpassingen van bestaande transacties, zoals afwikkelingen. Op deze manier krijgen toezichthouders beter inzicht in het gebruik van derivatentransacties in de financiële markten.
Als u transacties in beursgenoteerde derivaten doet, dan heeft u zelf ook een rapportageverplichting. Wij rapporteren uw transacties via een derde bij een TR. Van Lanschot Kempen heeft via een derde Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) aangesteld als TR. Wij kunnen ook een andere partij kiezen als TR.
Als u transacties in beursgenoteerde derivaten doet, dan heeft u zelf ook een rapportageverplichting. Wij rapporteren uw transacties via een derde bij een TR. Van Lanschot Kempen heeft via een derde Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC) aangesteld als TR. Wij kunnen ook een andere partij kiezen als TR.
Kan een TR met u contact opnemen?
Ja, het kan zijn dat bijvoorbeeld DTCC rechtsreeks met u contact opneemt per e-mail om te vragen of een rapportage van uw derivatentransactie juist is. Als u ook derivatentransacties via andere partijen doet kan het zijn dat DTCC ook voor die transacties contact met u opneemt. Vanwege een wijziging in EMIR is DTCC (als TR) verplicht om transactierapportages te verifiëren op juistheid. Voor zover mogelijk proberen wij dit namens u te doen, maar het kan zijn dat de TR toch direct bij u navraag doet. U dient in dat geval zelf te bevestigen dat de transactierapportage juist is, anders voldoet u mogelijk niet aan uw EMIR verplichtingen. Als de DTCC de betrokken TR is, dan krijgt u hiertoe een email van DoNotReplyPermissioning@dtcc.com. Als u op de link klikt dan wordt er een email gegeneerd naar ApprovalResponsePermissioning@dtcc.com waarmee u kunt bevestigen. Twijfelt u over de e-mail of heeft u vragen? Neemt u dan zo snel mogelijk contact op met uw banker.
Wat zijn de kosten van een LEI-aanvraag bij de Kamer van Koophandel?
U betaalt een eenmalig bedrag bij het aanvragen van een LEI. Daarnaast betaalt u een jaarlijks bedrag voor het actief houden van de LEI. Voor het actuele tarief kunt u de website van de KvK raadplegen.
Meer weten?
We kunnen ons voorstellen dat u nog vragen hebt. Daarom hebben we de veelgestelde vragen en antwoorden voor u op een rij gezet. Staat uw vraag hier niet bij? Uw beleggingsspecialist of private banker helpt u graag.
Veelgestelde vragen
In Europa is een LEI verplicht voor juridische entiteiten (ondernemingen of rechtspersonen zoals eenmanszaken, vof ’s, cv’s, bv’s, zelfstandigen zonder personeel, stichtingen, kerkgenootschappen, maar ook fondsen voor gemene rekening, (burgerlijke) maatschappen e.d.) voor zover zij een onderneming drijven en die een effectenrekening hebben bij een financiële instelling of die derivatentransacties afsluiten. Voldoet u aan bovenstaande definitie en hebt u bij Van Lanschot een effectenrekening ten behoeve van Beleggingsadvies, Vermogensbeheer en/of Zelf Beleggen? Of wilt u met ons derivatentransacties afsluiten? Dan bent u verplicht om een LEI aan te vragen.
In Europa is een LEI verplicht voor juridische entiteiten (ondernemingen of rechtspersonen zoals eenmanszaken, vof ’s, cv’s, bv’s, zelfstandigen zonder personeel, stichtingen, kerkgenootschappen, maar ook fondsen voor gemene rekening, (burgerlijke) maatschappen e.d.) voor zover zij een onderneming drijven en die een effectenrekening hebben bij een financiële instelling of die derivatentransacties afsluiten. Voldoet u aan bovenstaande definitie en hebt u bij Van Lanschot een effectenrekening ten behoeve van Beleggingsadvies, Vermogensbeheer en/of Zelf Beleggen? Of wilt u met ons derivatentransacties afsluiten? Dan bent u verplicht om een LEI aanvragen.
U kunt in Nederland een LEI aanvragen bij de Kamer van Koophandel door een digitaal formulier in te vullen. Na betaling van de registratiekosten duurt het ongeveer tien werkdagen voordat u via e-mail een LEI ontvangt. Wij raden u aan om uw LEI zo spoedig mogelijk aan te vragen. Wij raadplegen regelmatig het openbare LEI-register van de KvK. Zodra we constateren dat u een LEI hebt, administreren we dat bij uw gegevens.
Let op: heeft u nog geen KvK-nummer maar hebt u wél een zakelijke effectenrekening? Schrijft u zich dan zo spoedig mogelijk in bij de KvK. U loopt anders het risico niet op tijd een LEI te kunnen aanvragen.
Belegt u niet in derivaten, maar wel in andere financiële instrumenten zoals bijvoorbeeld aandelen en obligaties? Dan hoeft u onder MiFID II uw LEI niet te verlengen. Maar u bent zelf verantwoordelijk voor het tijdig opzeggen van de LEI, anders wordt deze automatisch voor u verlengd. U ontvangt ongeveer 60 dagen voor de afloopdatum van uw LEI een e-mail van de Kamer van Koophandel, waarmee u de LEI kunt opzeggen.
Een derivaat is een financieel instrument dat is gebaseerd op (afgeleid van) een ander financieel instrument, dat kunnen bijvoorbeeld aandelen, obligaties of grondstoffen zijn. Met een derivaat kan de koper dat betreffende product op een later moment, tegen een vastgestelde koers, te kopen of te verkopen. Voorbeelden van derivaten zijn opties, futures en valutatermijntransacties. Voor de aan- of verkoop van deze producten heeft u een actieve LEI nodig.
Gestructureerde producten zijn meestal samengesteld uit een vastrentende waarde en één of meerdere derivaten. Desondanks worden gestructureerde producten niet gezien als een derivaat en daarmee volstaat een verlopen ‘lapsed’ LEI voor het handelen in gestructureerde producten.
Voor het aanvragen van een LEI elders dan bij de KvK, verwijzen wij u naar de site met een overzicht van LEI-uitgevende organisaties: Home – GLEIF. U bent vrij om zelf te bepalen bij welke organisatie u een LEI aanvraagt. Van Bloomberg (http://lei.bloomberg.com/) is bekend dat zij via een digitale aanvraagprocedure een LEI afgeven zonder dat u beschikt over een KvK nummer of RSIN nummer. Wel dient u de oprichtingsakte mee te sturen en een machtigingsformulier in te vullen op de website.
Als de LEI uitgegeven is door een van de vastgestelde Local Operating Units (LOU's) in andere landen, dan is deze in Nederland ook geldig. In dat geval vragen we u om de LEI schriftelijk aan ons door te geven, omdat wij deze informatie niet zelf kunnen achterhalen. U kunt uw LEI doorgeven door het bericht dat u ontvangen heeft van de uitgevende instantie te mailen naar uw banker. Vermeldt u hierbij de volledige naam van de entiteit voor wie de LEI is afgegeven.
Kennis & Inspiratie voor Beleggen en Sparen
Beleg bij de Beste Private Bank van Nederland
Tijdens de jaarlijkse Global Private Banking Awards werd van Lanschot Kempen uitgeroepen tot de Beste Private Bank in Nederland in 2024. Deze prijs is uitgereikt door Professional Wealth Management en The Banker; beide onderdeel van de Financial Times. Ontdek hoe wij u helpen uw financiële doelen te bereiken.