Vermogensbeheer bij Van Lanschot Kempen: een kijkje in de keuken

‘Als iemand klant bij ons wordt, gaan we eerst het Vermogensregie-traject door,’ vertelt Petra. ‘Tijdens dit traject kijk ik samen met de klant naar de omvang van diens vermogen, hoe het is gestructureerd en het belangrijkste: wat zijn of haar wensen en doelstellingen zijn. Op basis hiervan kijk ik welke beleggingsoplossingen bij de klant passen.’

‘Als er gekozen wordt voor Vermogensbeheer, pakt de banker dit in sommige gevallen zelf op,’ aldus Jan. ‘Maar als de klant meer de diepte in wil gaan, extra wil spreiden of een groter vermogen heeft, dan kan ik aansluiten om de verschillende smaken in Vermogensbeheer door te nemen. Het is belangrijk dat de klant weet waar hij uit kan kiezen en wat elke keuze inhoudt.’

‘Voor sommige klanten is meer maatwerk van toepassing,’ vult Petra aan. ‘De vermogensbeheerder wordt erbij betrokken als de klant meer vrij belegbaar vermogen heeft of als de complexiteit van het Vermogensbeheer-pakket toeneemt.’

‘We bieden vier vermogensbeheerconcepten,’ aldus Jan. ‘Namelijk: Index, Actief, Duurzaam en Smart. Deze concepten verschillen van elkaar in de wijze waarop de asset allocatie wordt bepaald en in de oplossingen waarmee het concept wordt ingevuld. Daardoor kunnen ze met name op de korte termijn van elkaar verschillen qua rendement. De klant moet zich daar bewust van zijn, en het is mijn taak om dit toe te lichten.’

‘Voor de concepten Index, Actief en Duurzaam gebruiken we onze inschattingen van de financiële markten en de economie om het vermogen te spreiden over bijvoorbeeld aandelen en obligaties,’ vervolgt Jan. ‘Bij Smart hanteren we een modelmatige invulling.’

‘Ik zeg altijd dat we Index, Actief en Duurzaam invullen op basis van onze eigen overtuigen binnen Van Lanschot Kempen,’ zegt Petra. ‘Voor Smart gebruiken we een model, waarbij elke vorm van overtuiging of emotie is weggehaald. Uiteraard geldt voor de andere concepten dat we dit doen op basis van onze beleggingservaringen en expertise, het zijn geen losse aannames.’

‘Welk vermogensbeheerconcept uiteindelijk wordt gekozen, hangt af van het gesprek dat we met de klant voeren,’ vult Jan aan. ‘Tijdens dat gesprek proeven we zijn of haar mening over bijvoorbeeld de mate van actief beheer of duurzaamheid. Vervolgens kiezen we dan samen met de klant het concept (of de concepten) die het beste aansluiten.'

‘Dan bieden we een aantal extra beleggingsoplossingen. Deze specifieke beleggingen worden afgesloten op basis van de persoonlijke voorkeur van de klant,’ aldus Jan. ‘De klant kan hierbij kiezen uit ’Privaat, Alternatief, Impact, en Megatrends’. 

 

Petra: ‘dit zijn oplossingen die niet binnen Vermogensbeheer zelf terug te vinden zijn, het zijn écht aanvullingen op het beheer. Zo kan de klant accenten aanbrengen binnen het totale portfolio. We noemen dit ‘Vermogensbeheer met uw persoonlijke signatuur’. De klant is hierin zelf aan zet. Ik neem de verschillende oplossingen door en vraag de klant waar hij of zij het meeste voor voelt. De vermogensbeheerder kan hierbij aansluiten voor extra toelichting.’

‘Zodra een klant bij ons belegt, in welke vorm dan ook, hebben we jaarlijks een adviesgesprek. Om te kijken hoe we ervoor staan en of er iets gewijzigd moet worden in de beleggingsstrategie,’ aldus Petra. ‘Daarnaast nemen we contact op om in te haken op de actualiteit, zoals fiscale wijzigingen of omdat er op de beurs iets gebeurt.’

 

‘Ook nodigen we klanten regelmatig uit voor verschillende events, zoals webinars en kantoorpresentaties,’ vult Jan aan. ‘We sturen daarnaast elke maand een update via de mail. Daarin staat een korte video met een terug- en vooruitblik, en een uitgeschreven artikel met daarin de beursontwikkelingen van de afgelopen maand, de keuzes die we hebben gemaakt en onze visie.’ 

 

‘Klanten ontvangen daarnaast onder andere kwartaalverslagen waarin we ook verantwoording afleggen voor onze keuzes binnen Vermogensbeheer,’ aldus Petra. ‘En via de Beleggen App kunnen ze hun portefeuille volgen en dagelijks beleggingsnieuws lezen. Er zijn echt veel manieren waarop we de klant informeren en verantwoording afleggen.’

‘Daarom peilen we jaarlijks of er iets gewijzigd is bij de klant op persoonlijk of financieel gebied,’ aldus Petra. ‘Dat kan namelijk als aanleiding dienen om de beleggingsoplossingen en/of het beleggingsprofiel aan te passen. Wil de klant tussentijds iets wijzigen? Geen probleem, dan kan hij of zij mij bellen en gaan we in overleg.’

 

‘We maken altijd een stappenplan als de klant begint met beleggen,’ vertelt Jan. ‘Het is niet zo dat we in één keer al het geld van de klant in beleggingen steken. We maken in overleg een investeringsschema en stappen gespreid in.’